Działy finansów korporacyjnych zmagają się z presją wynikającą ze zmienności rynkowej, wymogów regulacyjnych oraz potrzeb związanych z cyfrowymi finansami. Ashish Kumar, szef sprzedaży Infosys Oracle na Amerykę Północną, oraz CM Grover, dyrektor generalny IBS FinTech, omówili niedawno realia funkcjonowania korporacyjnych działów skarbu.
Firma IBS FinTech działa od 19 lat i obecnie znajduje się w pierwszej piątce na świecie według raportu IDC. Grover zauważa, że chociaż automatyzacja oparta na AI dotarła do wielu obszarów życia korporacyjnego, działy skarbu często nadal polegają na ręcznych arkuszach kalkulacyjnych.
„IBS FinTech zidentyfikowało lukę w biurach dyrektorów finansowych (CFO) w korporacjach, gdzie zarządzają oni swoim najbardziej krytycznym systemem informatycznym, czyli zarządzaniem skarbcem, w Excelu” – powiedział Grover.
Zespoły ds. skarbu zarządzają gotówką, płynnością i ryzykiem. Firmy borykają się z ryzykiem walutowym poprzez import i eksport, a także z powiązanym ryzykiem towarowym. Przedsiębiorstwa dysponujące nadwyżką gotówki muszą również inwestować w operacje, aby generować zwroty.
Kluczowym problemem dla wielu przedsiębiorstw jest brak połączenia danych w czasie rzeczywistym. Zespoły często realizują transakcje na platformach takich jak Bloomberg, Reuters czy 360D, ręcznie wprowadzają dane do arkuszy kalkulacyjnych, a następnie księgują wpisy w systemie planowania zasobów przedsiębiorstwa (ERP).
Skuteczne wdrażanie AI w zarządzaniu skarbcem przedsiębiorstwa
Wdrożenia AI w finansach zależą od wyeliminowania tych ręcznych wąskich gardeł. Liderzy przedsiębiorstw często postrzegają tę technologię jako szybkie rozwiązanie, ale wymaga ona zdigitalizowanych i zautomatyzowanych danych jako fundamentu.
„Nie da się wdrożyć AI w dziale skarbu samym gadaniem” – powiedział Grover. „Trzeba stworzyć ten podstawowy zbiór danych, który musi zostać zdigitalizowany i zautomatyzowany”.
Integracja systemów zarządzania skarbcem z istniejącymi platformami planowania zasobów przedsiębiorstwa (ERP) pozwala firmom na zbudowanie tego fundamentu danych. IBS FinTech od samego początku zbudowało swój backend na bazach danych Oracle, a obecnie integruje się z rozwiązaniami takimi jak Oracle Cloud, NetSuite i Fusion.
Połączony ekosystem wymaga, aby system zarządzania skarbcem komunikował się bezpośrednio z platformą ERP, platformami transakcyjnymi i bankami. Ta integracja zapewnia kadrze kierowniczej dokładne informacje niezbędne do zarządzania płynnością, ograniczania ryzyka i monitorowania naruszeń zgodności w całym systemie.
Grover spodziewa się wzrostu globalnej zmienności z powodu czynników geopolitycznych i gospodarczych wpływających na towary, akcje i wymianę walut. Kadra zarządzająca musi nadać priorytet automatyzacji i systemom informacyjnym działającym w czasie rzeczywistym, aby móc funkcjonować w tym niepewnym środowisku.
Kumar zauważył, że modernizacja zarządzania skarbcem za pomocą AI i połączenie go z systemami ERP buduje odporność finansową. Liderzy przedsiębiorstw powinni przeprowadzić audyt swoich obecnych przepływów danych. Jeśli zespół finansowy polega na ręcznym wprowadzaniu danych między platformą transakcyjną a platformą ERP, inicjatywy związane z AI zakończą się niepowodzeniem z powodu słabej jakości danych.
Wdrożenie bezpośrednich integracji zapewnia przepływ danych w czasie rzeczywistym bez błędów, dostarczając niezbędną bazę do przyszłego wdrażania technologii.
